Une grande arnaque ou un bon investissement: qu’est-ce qu’un ICO?

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Qu'est-ce qu'un ICO?


Un ICO est une offre initiale de pièces, ce qui signifie essentiellement «lever de l'argent sur la blockchain».
C'est devenu tout à fait le symbole du statut pour se préparer à un ICO, avec Paris Hilton, Floyd Mayweather, The Game (c'est-à-dire tout le monde et leur chien) qui participent à l'acte.

Le processus ICO est simple. Tout ce que vous avez à faire est de copier du code pour créer un contrat Ethereum Smart (plus de détails ci-dessous) et d'attendre que la crypto-monnaie pseudo-anonyme non censurable apparaisse.

Un joli site Web, un «livre blanc» en pdf et une équipe expérimentée de spécialistes du marketing sont également à portée de main.

Le terme ICO ressemble beaucoup à IPO - intentionnellement. Comme les ICO ne dépendent pas de bourses établies ou de dépôts réglementaires compliqués, elles sont beaucoup moins chères qu'une introduction en bourse, où une entreprise peut s'attendre à payer environ 10 millions de dollars américains pour la paperasserie seule.

La plupart des gens ne peuvent pas facilement participer à une introduction en bourse aux États-Unis par exemple, mais en organisant une collecte de fonds ICO sur la blockchain, des gens du monde entier peuvent participer et acheter au même prix, plutôt que de faire la queue derrière des personnes influentes particuliers et banques d'investissement.

La Blockchain Ethereum

La plupart des ICO ont lieu sur la blockchain Ethereum, qui fonctionne en principe comme Bitcoin. La crypto-monnaie utilisée par Ethereum est appelée Ether. Contrairement à Bitcoin, cependant, Ethereum permet des types de transaction plus compliqués - appelés Smart Contracts.

Un simple contrat intelligent pourrait fonctionner comme ceci:

  1. Vous envoyez un Ether à l'adresse du Smart Contract
  2. L'argent est envoyé aux propriétaires du Smart Contract
  3. Le contrat intelligent crée un jeton et vous le renvoie

À la fin du processus, les investisseurs recevoir un jeton en échange d'argent réel.

Les investisseurs peuvent désormais échanger ce jeton entre eux dans l'espoir de réaliser un profit, semblable à un certificat d'actions. Mais contrairement aux actions, le jeton ne représente généralement pas officiellement la propriété de la société ni n'autorise ses détenteurs à partager les bénéfices..

L'économie des jetons ICO

Au lieu de quoi que ce soit de tangible, les collectes de fonds ICO promettent aux détenteurs de jetons d'utiliser une future application ou plate-forme - le jeton agit comme un ticket d'entrée ou une plate-forme de paiement intégrée..

Il est difficile d'imaginer un paysage dans lequel chaque application nécessite ses propres jetons pour être utilisée. Nous sommes habitués à libérer des applications, et le processus d'acquisition de monnaies numériques spécifiques avant d'utiliser une application semble assez lourd.

Peut-être qu'un jour, il deviendra plus facile d'obtenir automatiquement des jetons lors de l'utilisation d'applications, mais le processus d'utilisation des jetons pour les paiements sera toujours plus cher que de payer directement avec une crypto-monnaie.

L'histoire des ICO

La première ICO a été le développement de la blockchain Ethereum elle-même. En 2014, une équipe de développeurs a collecté plus de 18 millions de dollars US en Bitcoin dans ce qu'ils ont appelé un Crowdsale. Lors du lancement d'Ethereum en 2015, les investisseurs pouvaient échanger leurs jetons, les échanger et les utiliser sur la blockchain Ethereum.

Lorsque le Crowdsale a commencé, un Ether coûtait environ 0,3 USD. Aujourd’hui, un Ether se négocie à environ 300 $ US - ce sont des retours comme celui-là qui alimentent les évaluations inédites des ICO et les rêves et les désirs des nouveaux investisseurs.

ICO notables

Le montant d'argent que certains des plus grands ICO ont collecté est vertigineux. Brave a collecté 35 millions de dollars d'Ether en moins de 30 secondes pour créer une plate-forme publicitaire décentralisée autour de son navigateur. Tezos a levé 230 millions de dollars en deux semaines pour construire un concurrent à Ethereum, tandis qu'une plate-forme appelée Bancor a levé 150 millions de dollars pour quelque chose que personne ne semble capable de décrire.

Le plus grand ICO de tous, Filecoin, vient de terminer un ICO de 257 millions de dollars pour ce qui semble être une meilleure version de BitTorrent. À titre de comparaison, SpaceX n'a ​​eu besoin que de 20 millions de dollars américains lors de sa première phase de financement pour construire des fusées réutilisables et les envoyer dans l'espace, et retour.

En plus de défier le bon sens, peu ou pas d'ICO seraient en mesure de lever des fonds auprès de capital-risqueurs traditionnels, qui versent rarement de telles sommes, en particulier à des projets douteux. Bien que cela ne signifie pas automatiquement qu'ils échoueront tous, il y a sûrement peu de marge de profit même dans le cas improbable de succès car la plupart des ICO promettent des projets qui ne sont rien d'autre que du code. Et, contrairement à des services comme Google ou Amazon ou à des produits comme Apple, les ICO peuvent être copiés et bifurqués dans une version gratuite après le développement.

Les ICO sont-elles légales?Quel est le pire qui puisse arriver avec un ICO?

Les ICO sont-elles légales?

De nombreux pays, dont les États-Unis, ont des lois sur les valeurs mobilières très strictes. La question de savoir si un produit d'investissement constitue ou non une sécurité illégale est une question compliquée, mais cela ne dépend pas de la technologie derrière la sécurité. Peu importe que la loi sur la sécurité ait été adoptée bien avant que la blockchain Ethereum - et les blockchains en général - n'existent.

Méfiez-vous des escroqueries ICO

Il est presque impossible pour le petit investisseur moyen de mener une diligence raisonnable sur les projets ICO. Beaucoup font des déclarations bizarres sur leur technologie et promettent des retours déraisonnables ou montrent un malentendu ou une ignorance sur le fonctionnement de la blockchain. Il est inévitable que de nombreuses ICO se révèlent être des escroqueries délibérées, ou du moins devenir des escroqueries de sortie une fois que leur développement technique est insuffisant..

Ces escroqueries à la sortie peuvent inclure le dumping de jetons sur le marché jusqu'à ce qu'ils ne valent rien (après avoir soutenu leur valeur par le biais du marketing), ou la revendication de fonds piratés. D'autres encore pourraient simplement dépenser leurs fonds dans un style de vie somptueux avant d'abandonner le projet en raison d'une perte de fonds, tout en blâmant les ingénieurs pour un produit inférieur.

Probablement la première vente de jetons qui utilisait le terme «ICO», Paycoin a lancé sa blockchain après un marketing intensif et de grandes réclamations en 2014. La plate-forme s'est effondrée en 2015 et son fondateur Josh Garza a été accusé de fraude en valeurs mobilières peu de temps après et risque jusqu'à 20 ans de prison.

Réfléchissez avant d'investir dans une ICO

Les investisseurs ne risquent pas de prison mais pourraient perdre leur argent en ICO. Le droit des valeurs mobilières concerne en grande partie l'émetteur, bien que ceux qui aident à la création, à la commercialisation et au commerce de titres illégaux puissent être pénalement responsables. Bien sûr, en tant qu'investisseur, vous serez toujours préoccupé par la légalité du jeton - les développeurs ne pourront pas construire leur application décentralisée à partir de la prison!

Il est beaucoup plus difficile d'évaluer si le projet est logique ou non du point de vue technologique et commercial (à mon avis, ils sont presque tous n'a aucun sens).

En tant qu'investisseur, vous devrez évaluer par vous-même si vous pensez que la technologie est faisable, s'il y a une utilisation et un marché pour celle-ci, et si la vente de jetons est susceptible de fonder les fondateurs en prison avant l'achèvement du projet..

Gardez la tête froide, ne vous laissez jamais emporter par les émotions et n’investissez pas plus, vous pouvez vous permettre de perdre!

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