Lo que significa la fuga de Panamá para la corrupción y la privacidad

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Lo que significa la fuga de Panamá para la corrupción y la privacidad


El domingo pasado (3 de abril de 2016), el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y Sueddeutsche Zeitung (SZ) lanzaron los Papeles de Panamá a los medios de comunicación de todo el mundo..

Los Papeles de Panamá son un tesoro maldito de 11.5 millones de documentos obtenidos de la firma de abogados con sede en Panamá Mossack Fonseca. Los archivos detallan las relaciones con los clientes, las cuentas y las estructuras de propiedad de más de 300,000 empresas..

Vea la escala de la fuga de Panamá en una infografía.

Seguramente habrá innumerables historias que descubren corrupción, malversación de fondos y fraude económico, y muchos criminales ricos de todo el mundo enfrentarán cargos, especialmente aquellos en posiciones políticas poderosas..

Pero los Papeles de Panamá también plantean muchas preguntas..

panamá-fuga-chinaLas fugas de Panamá tienen preocupados a los ricos y corruptos.

¿Está muerta la privacidad financiera??

Si eres un ciudadano común, es difícil lograr la privacidad financiera. Sus compras con tarjeta de crédito son extraídas por corporaciones que desean crear su perfil perfecto, para que puedan servirle anuncios personalizados. Peor aún, los gobiernos pueden ver los saldos bancarios y las transacciones financieras de todos y obligar a los bancos a pedir al azar justificación de sus ingresos, compras e inversiones..

La mayoría de los sistemas legales se utilizan para garantizar la privacidad, particularmente la privacidad en el hogar o en la correspondencia. La privacidad financiera, especialmente, fue muy fuerte en Europa. Sin embargo, los Estados Unidos se pusieron al día y aprobaron la "Ley de Derecho a la Privacidad Financiera" en 1978, que requería que el FBI obtuviera órdenes de arresto cuando buscaba en los registros bancarios..

Los países de habla alemana han tenido durante mucho tiempo actos infames de secreto bancario, particularmente los suizos, debido a la Ley Federal de Bancos y Cajas de Ahorros de 1934. Si bien Alemania, Austria y Liechtenstein han abandonado muchas de sus protecciones especiales de privacidad para los clientes bancarios, Suiza aún defiende con orgullo las suyas, a pesar de la gran presión internacional para detener.

En qué se ha convertido la privacidad financiera

A medida que las finanzas se vuelven cada vez más, los pagos electrónicos en efectivo son cada vez más la excepción y han comenzado a sobresalir en el mar de los pagos electrónicos. Como tal, los pagos en efectivo se cumplen con más escrutinio y, por lo tanto, dejan de ser una opción para mantener la privacidad financiera. Algunas jurisdicciones, como Suecia, han eliminado casi por completo el efectivo de sus economías..

Gran parte de nuestras protecciones legales con respecto a la privacidad financiera ha desaparecido en los últimos veinte años. En los Estados Unidos, la Ley PATRIOTA de 2001, Título III, otorga a las fuerzas del orden público poderes sin precedentes sobre las instituciones financieras, con la excusa de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La Ley Patriota requiere que las instituciones financieras mantengan registros completos y presenten informes periódicos a las agencias policiales..

La privacidad financiera también se convirtió en una víctima en la lucha contra la evasión fiscal, comenzando primero en la Unión Europea y luego extendiéndose gradualmente por el mundo. La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) tiene una "Convención sobre Asistencia Administrativa Mutua en Asuntos Tributarios", originalmente lanzada en 1988, luego reiniciada en 2010, que regula y ordena un intercambio de información de impuestos y otros registros financieros. Hasta el momento, 57 países han firmado el acuerdo, terminando efectivamente cualquier significado del concepto de privacidad financiera.

libertad financiera¿Qué pasa con la privacidad??

¿Es la privacidad financiera incluso un derecho??

El artículo 12 de la Declaración Universal de Derechos Humanos dice:

Nadie será sometido a interferencia arbitraria con su privacidad, familia, hogar o correspondencia, ni a ataques contra su honor y reputación. Toda persona tiene derecho a la protección de la ley contra tales interferencias o ataques..

¿Esto incluye privacidad financiera? No está del todo claro por la redacción, y aunque la existencia de tales artículos ciertamente parece hacer de la privacidad financiera un derecho consuetudinario, pierde todo estatus si dejamos de practicar la costumbre o no lo reconocemos como un derecho de la sociedad.

Existe una brecha lógica entre cómo las personas y las corporaciones responden a la erosión de la privacidad financiera. Si bien la privacidad de las comunicaciones de una persona está ciertamente bajo presión legal, ningún banco defenderá los derechos de privacidad de sus clientes de la misma manera que lo hizo Apple cuando se enfrentó al FBI.

¿Está bien descubrir los datos financieros de todos para encontrar algunos delincuentes y funcionarios corruptos??

El cifrado ciertamente puede ayudar en asuntos de privacidad financiera, como lo demuestra la criptomoneda Bitcoin, aunque existe confusión sobre cuán privado es realmente Bitcoin (más sobre esto más adelante).

Otros servicios, como las empresas de mensajería, han adoptado el cifrado. ¿Qué separa a los proveedores financieros de las plataformas de mensajería, a este respecto? ¿Whatsapp, por ejemplo, tiene más conciencia social que los bancos, o simplemente son más expertos en tecnología cuando se trata de incluir la privacidad en sus productos? ¿Los gobiernos tienen instituciones financieras bajo tanto control que los bancos no se atreven a defender los derechos de sus clientes??

¿Debo obtener una empresa offshore??

Las compañías offshore lo ayudan a mantener la privacidad financiera al dificultar que la prensa, el público o los gobiernos determinen qué activos posee. Los registros de propiedad de sus activos (por ejemplo, bienes inmuebles, acciones, bonos o saldos bancarios) aún son visibles a simple vista, y también lo son sus transferencias. Pero su identidad privada está desconectada de las cuentas a través de una red de compañías oscuras, registradas en las idílicas islas del Caribe..

Lamentablemente, el proceso de la cuenta en el extranjero es prohibitivamente costoso y solo está disponible para las personas más ricas. La privacidad financiera en 2016 solo está disponible a un precio muy alto y se debe depositar una gran cantidad de confianza en las organizaciones que brindan los servicios. Y sus bases de datos pueden revelar fácilmente su red de seudónimos cuidadosamente tejida, como lo demuestran las filtraciones de Mossack Fonseca.

La privacidad financiera para la persona normal se puede lograr con Bitcoin. Las excelentes y numerosas respuestas a la Guía completa de ExpressVPN sobre el anonimato de Bitcoin demuestran que existe una gran demanda para aprender cómo encajan Bitcoin y la privacidad..

banca privadaBitcoin: privacidad financiera para todos?

Bitcoin ofrece privacidad financiera a las masas

Una cuenta de Bitcoin no necesita confiar en un tercero y puede abrir una en su propia computadora, en cualquier momento que lo desee. Los bitcoins se pueden comprar con efectivo real o se pueden ganar en línea, y su rastro se puede ofuscar con un seudónimo.

Los bitcoins son volátiles en valor, pero no más que los vehículos de inversión disponibles para los ricos a través de compañías offshore, como acciones o bienes raíces..

Después de las filtraciones recientes, será interesante ver cómo se adaptarán aquellos que buscan privacidad financiera a través de compañías offshore. ¿Pasarán al próximo gran bufete de abogados que promete servidores seguros y un manejo discreto de la información? ¿O estarán tentados a mover fondos a activos como Bitcoin??

¿Cuándo se convierte una fuga en un escándalo de privacidad??

A pesar de la emoción que rodea a las Fugas de Panamá, también hay un gran motivo de preocupación. Hay muchas razones legítimas para abrir una Compañía Offshore, y todos tienen el derecho y la expectativa de privacidad. La mejor protección contra cualquier fuga es no guardar registros, pero ¿puede una empresa como Mossack Fonseca funcionar sin registros? Probablemente no.

Dado el mal estado de la tecnología en casi todas las firmas de abogados, sus registros electrónicos no pueden considerarse seguros. Además, depositar su confianza en una firma de abogados también significa depositar su confianza en cada individuo que trabaja en la firma.

Bufetes de abogados: no quieres ser como Mossack Fonseca. Entre otras cosas, solicite a su departamento de TI que encripte sus correos electrónicos. pic.twitter.com/Yxut3g28Ng

- Christopher Soghoian (@csoghoian) 5 de abril de 2016

Sin duda, habría una gran cantidad de mala conducta y escándalos de interés público entre un basurero completo del historial de chat de Facebook, pero ¿nosotros, como público, realmente aprobaríamos y saludaríamos esa filtración? ¿Querríamos que se transmitieran todos nuestros chats, solo para atrapar a algunos malhechores??

La fuga de Panamá está llena de individuos ricos y poderosos que tienen algo que ocultar, y así es como podemos llegar a la rápida conclusión de que debe haber una gran cantidad de delincuentes entre ellos. Esto, seguramente, lo hace enormemente diferente del volcado de la base de datos de una plataforma de mensajería popular. Entonces, ¿es de interés público? ¿Deberían los que tienen razones legítimas para una cuenta en el extranjero ser arrastrados al vertedero de datos? ¿No tienen derecho a su privacidad, ya que somos nuestros??

Esperemos que los periodistas involucrados puedan hacer la distinción entre el horror y el robo que se esconde en estas jurisdicciones offshore, y aquellos que huyen de los mismos crímenes. Si bien es increíblemente útil y fortalecedor descubrir la corrupción en lugares como Rusia o Siria, también deberíamos poder leer sobre crímenes en el mundo occidental donde no tenemos una idea clara de qué líderes son corruptos.

Todavía no sabemos de qué forma ICIJ y SZ publicarán los datos sin procesar de Panama Leaks después de que terminen de publicar sus historias de alto valor, pero ¿seguramente no será en su totalidad? Es una decisión difícil para ellos, ya que liberarla por completo sin duda dañará al menos a algunas personas inocentes con razones legítimas para una cuenta en el extranjero, tal vez aquellos que no quieren que sus amigos y familiares sepan que ganaron la lotería o tal vez incluso personas en testimonio programas de protección.

proteger-privacidadAnónimo no siempre significa criminal.

Exponer lo corrupto es bueno, pero erosionar la privacidad es malo

La privacidad financiera se está erosionando rápidamente. Los últimos paraísos seguros, las Cuentas Offshore, actualmente solo están disponibles para los ricos y poderosos, y solo recibieron un golpe masivo en términos de credibilidad. Queda por ver si los competidores de Mossack Fonseca también se verán afectados por su credibilidad y el riesgo percibido, o por cuánto tiempo los gobiernos seguirán dispuestos a permitir que estas organizaciones offshore realicen sus negocios..

Para la persona promedio, Bitcoin es actualmente la única opción para obtener cierta privacidad financiera personal, aunque la curva de aprendizaje todavía es bastante empinada, y Bitcoin tampoco está libre de riesgos..

Si queremos privacidad financiera, tendremos que intensificarla, exigiéndola. Ayudará suscribirse a servicios que prometen privacidad y continúen usando efectivo y Bitcoin en las transacciones diarias. Porque solo un derecho que ejercemos y usamos es un derecho que podemos esperar mantener.

Tal vez en el futuro, todos podamos caminar "con una cuenta bancaria suiza en nuestro bolsillo", como Barack Obama dijo infamemente en el SXSW de 2016, en respuesta a la saga Apple vs FBI.

Nota de Panamá: Ingo Menhard / Dollar Photo Club
Privacidad: Nikki Zalewski / Dollar Photo Club
Bitcoin: allapen / Dollar Photo Club
Corrupto: M.Gove / Dollar Photo Club

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